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年轻世代基金理财观念大调查

时间:2015-12-31 11:36来源:未知 作者:admin 点击:
年轻世代基金理财观念大调查 分享 【文/今周刊 欧阳善玲】 发现一:投资不择时与市、逾八成每月按期定额 以年龄穿插分析,世新大学财金系副教学郭?锋指出,二十五到三十岁受访者,有七成投资动机在「获得比定存高的报酬」,比例最高;而三十六到四十岁的受

年轻世代基金理财观念大调查

【文/今周刊 欧阳善玲】

发现一:投资不择时与市、逾八成每月按期定额

以年龄穿插分析,世新大学财金系副教学郭?锋指出,二十五到三十岁受访者,有七成投资动机在「获得比定存高的报酬」,比例最高;而三十六到四十岁的受访者,有二四%投资动机,在「为未来子女教导或退休等长程理财目标做规划」,比例明显高过其他受访族群,显示出年龄愈高,澳门银河国际赌场,对中长程理财需求就愈强烈。

被问及「你现在手中重要持有的基金类型」时,有超过三成以上受访者持有全球股票型基金、比例最高;凸显国内市场已无法满足投资人理财需要,年轻世代资金布局全世界,成了既定潮流。而配置寰球股票型基金,能有效疏散单一产业、市场风险,显示寻求稳健收益,是年轻世代投资基金的中心精力。但整体来看,仍有八五%的受访者以定时定额方法投资基金,代表不选进场时机、不挑特定市场的布局方式,获得绝大局部年轻世代认同。

发现二:绩效挂帅、近五成看过去报酬率挑标的

被问及「挑选独特基金,最在意的项目」时,有四七%受访者选择「过去投资绩效」,其次是「手续费及治理费是否够优惠」及「投资标的与市场未来潜力」,显示年轻世代在挑选基金上,没有「国外月亮较圆」的品牌迷思,只有绩效够杰出,就具投资吸引力。

在基金亏损容忍部门,有六五%受访者设定停损幅度在一五%以内,比例最高,澳门银河国际赌场;而被问到「目前您手中亏损幅度最大的基金」时,台股基金比例最高、约一六%。其中二十五岁至三十岁受访者,持有台股基金大幅亏损的比例约二十%,明显高于其余年龄层。郭?锋综合剖析,表现以单笔投资方式进出台股基金,恐怕是亏损主因。

搞错投资逻辑,才是基金无法获利的起因!

「十五年来,我定时定额投资台股基金不间断,期间停利赎回过四次,报酬率多则五成,少则十几%,从没有亏过钱!」国泰投信行?业务处资深副总经理江志平这样说。他熬过网路泡沫、政党轮替、SARS疫情,第一次赎回以获利逾五○%美丽出场,往后投资,只有赚钱赎回,澳门银河国际赌场,从未认赔出场,澳门银河国际赌场。他稳赚不赔的秘诀,就是守住在底部扣款的耐挫力。

江志平强调,「为何良多人做定时定额会后悔?因为当行情下跌时,会不自觉想要停损,可是基金投资逻辑并非如斯,行情愈差,愈应该坚定信心,在基金净值低时持续扣款,甚至加码扣款,不必在意一时亏损。」他花了十五年时间,亲自见证定时定额是那些想专注于己的工作本业,不想花太多时间在投资理财上的人,最稳当、且令人心安的理财方式。

关于如何选对基金,江志平认为有两个原则。第一,基金规模要有成长性;第二,市场有涨有跌,随着大环境景气起起落落,基金净值不能趴着不动。现在假日爬山时,江志平问跟着他一起熬过基金底部的友人,哪种投资办法最稳当、最有办法获利时,不论是股票族,还是房产族,都会异口同声认为是定时定额买基金。能够获得优于银行定存数倍的这套理财方式,在十多年来亲身体验下,也成了这些退休族最安稳的选择。

不论年轻世代或退休族,都认为藉由基金投资可战胜定存。;尊敬智慧财产权,如需转载请注明资料来源《今周刊》】

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